全国多地已出现，一大批商家中招！银行卡全被冻结了

电诈分子以购买手机、烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡付款，电诈分子在拿到商品后销赃，完成洗钱。而商家却被认定涉诈，银行卡被冻结……

近日，全国多地商家发布视频称遭遇类似上述新型骗局，导致名下银行卡、支付宝等，被异地公安机关以涉诈为由冻结，且需要本人去异地配合警方调查。大部分商家为了尽快正常营业，在未能追回手机等货物的情况下，只能选择退回“赃款”，成为唯一的受害者。而部分事发地和冻结地警方对此不予立案，也让商家们的后续维权陷入困境。

正常收货款被认定涉诈

还被异地警方“取保”

“这个年怎么过？”在一个“冻卡交流”群中，一名银行卡被冻结的手机商发出哀叹。

1月9日，在四川成都龙泉做手机生意的宋先生（化名）向记者讲述了自己的受骗经历：2023年12月30日，一个加他微信的客户称，要购买两部苹果15PROMAX手机，并约定12月31日上午送货。

“我当时坚持送货当面交易，交货之前差不多11点，银行卡就收到了2万元的货款，我就把货给了对方。”宋先生回忆，他当时觉得这是一笔正常交易，没想到，2024年1月1日却收到银行短信，“说卡被冻结了，查询了才晓得是收了不明（来路）的钱，被广西桂林警方冻结了。当地派出所说，这是正常线下交易无法立案，只能进行协查。到成都这边的反诈中心查询后，建议我到冻结的警方去说清楚情况。”

因直接收到诈骗赃款，属于一级涉案卡，宋先生的银行卡遭冻结后，被反诈中心打上了涉诈的标签，随后其名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结，“最近我听说成都太升南路手机批发市场那里，有好几个老板也中招了，现在只能靠‘刷脸’进货。”

1月2日，宋先生带着相关材料和证据前往广西桂林，“从下午5点一直待到晚上11点多，说明了情况，警方并不认为我是来报案的，反而认为是来投案。虽然能证明（我）不涉诈，但要求我先退还当地被害人被诈骗的钱，才给我解冻银行卡。”

“咨询了律师，建议我不要退还（钱），只要证明自己不涉案，就能解冻。”宋先生说，因为（被冻结）银行卡是自己的主卡，为了尽快恢复使用，他不得不进行“退赃”，还收到了一份《取保候审决定书》。尽管如此，宋先生还是很庆幸，“我算是解封最快的了”。

记者注意到，宋先生所在160多人的冻卡交流群中，受害者来自全国各地，银行卡被冻结时间最长的已经近一年，损失金额从几千元到十几万元不等，初步估算总额超过千万元。

回到成都后，宋先生又奔波于派出所、反诈中心、银行之间说明情况。今年1月4日，名下银行卡才开始逐渐解封。

河南山东四川为重灾区

湖北武汉的手机商肖先生（化名），在2023年10月14日售出一部1万多元的苹果15PROMAX，5天后银行卡也被江西赣州警方冻结。在退赔后，又折腾了3个多月时间，账户才被完全解封。

肖先生告诉记者：“之后估计有100多名被骗者联系我，最多一天有70多人打我电话。也有10多名网友发私信感谢我，说及时看到视频避免了损失。

记者注意到，各地类似案件报道，以河南、山东、四川居多，其中有部分案件已被警方破获。

背后有境外诈骗团伙影子

这些诈骗分子的“上线”来自哪里？根据警方调查，类似骗局背后，有境外诈骗团伙的身影。

2024年1月8日，据四川省公安厅反诈中心通报，宜宾市区两级公安机关成立了联合专案组，破获了一个涉案人员众多、交易速度快且流窜全国多省市，专门通过购买高价手机进行洗钱的犯罪团伙。截至目前，已抓获犯罪嫌疑人52人。现查明，犯罪嫌疑人袁某、郭某等人受雇于境外诈骗团伙从事洗钱活动，共购销新款苹果手机1100余台，涉案资金高达1000余万元。

警方介绍，类似诈骗洗钱的伎俩比较新，目前不多见。

两种方法可避免“入坑”

警方提醒市民，使用银行卡等进行交易，一定要注意核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子“当枪使”，如果发现购机人异常情况，请立即选择报警。

不过宋先生质疑，作为一个正常营业的商家，“如果每一笔货款来源都要去核实是不是赃款，那以后我还怎么做生意？”

对于防范此类骗局，肖先生表示，反诈中心也告诉他两个简单的方法：首先，坚决不给陌生人银行卡号码，甚至亲戚朋友都不行，因为他们也有可能被骗；其次，是支付宝微信收款，尽量让购买者到店里来当面支付，尽量减少远程转账甚至跨省转账。

“已经退赔的话，就不太好维权了。”对于商家们遭遇的困境，北京盈科（上海）律师事务所沈志刚律师表示，由于刑事立案的问题，类似情况目前还没有太好的办法。“我的建议是，如果金额小就退赔，毕竟生意还要做；如果金额太大，就坚决不退赔。因为按照法律规定，如果提交证据能证明对诈骗不知情，相关部门就应该依法（对银行卡）解冻。如果不解冻，就可以通过申诉、投诉维权。”

（内容来源：上游新闻）