账户上突然多了十万美金，原来这钱是……

近年来，针对企业的诈骗是层出不穷。前有冒充老板QQ、微信，让财务人员转账的；后有盗窃公司邮箱，冒充公司工作人员让客户汇款的。

公司往来资金数额都不小，被骗金额动辄数十万元至上百万元。

最近新出的一个骗局，让不少企业上了当，直到账户被冻结了，企业还没整明白是怎么回事。

今年6月初，绍兴越城区一家外贸公司接到了一笔生意，对方自称是广州一家公司的采购人员，需要采购一批货物，双方以5万美元的价格谈妥，签订合同后，对方很快汇来货款，但却是7万美元！

客户称这其中5万美元是货款，另外2万美元是转给一个供应商的。因为供应商没有美金账户，希望通过该公司用人民币中转代付。

转钱并不是麻烦的事，而且这钱已经打到了自己的账户上，没有风险。“因为合作了，本着做长期生意的目的，我就爽快地转了12万元人民币给了对方。”公司负责人说，之后公司就开始准备“客户”要的货了。

可这时，该公司却接到银行电话，要求该公司将这笔钱退还。另一边，广州的客户一直在催促发货。

心存疑虑的公司没有立即发货！没想到6月6日，公司账户上又多了3万美元。广州的客户称，需要加订货物，这3万美元是货款。这时候，公司发现了一件蹊跷的事：两笔货款分别是从宁波和绍兴两家公司转入，而订货的客户是广州的公司！

就在该公司一脸蒙圈时，财务人员的一个发现让公司负责人彻底慌了：公司的账户被冻结了。

越城区这家公司接连收到了两笔共计10万美金的汇款，而在宁波和绍兴，有两家企业却损失惨重，骗子盗取公司邮箱后骗取客户，将货款打到了越城区这家接连收到订单的公司。

当民警找到涉案账户持有人时，该公司负责人一脸无奈：“我也没想到会这样。”公司负责人称嫌疑人询单、下单、签合同、付款都很正常，但是在付款时多打款，高出了货值多倍，而且付款时并不是和其签合同的公司打过来的，而是从其他公司账户打入，当时收款时没有注意，发现款到了就安心了。没想到第二天就发现公司账户被冻结了。

经过民警工作，目前该企业负责人已经将10万美金全数退还给了两家受骗企业。

账户转账,要注意这些

确认汇款单位与客户单位是否一致，他人要求帮忙转账至其他账户，一定要确认这个账户的来源、性质,以免企业遭受损失。

使用复杂密码，且经常修改，经常检查邮箱登录记录，及时发现邮箱异常登录情况，重要的敏感信息，如打款等，采用除了邮件以外其他的如电话等方式再次确认。

一旦企业因前期疏忽，落入骗子圈套，接受骗子汇款，首先要做的是不发货不转账，确认情况后，及时向当地派出所反映，或者直接拨打市反欺诈中心电话：0575—81234567报警。

非法使用银行账户后果很严重

《刑事诉讼法》第142条规定：人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等。

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求各金融机构和支付机构合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施。

这些后续控制措施包括：经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。